Как заработать на бирже криптовалют: основные способы заработка на криптобиржах

Что такое криптовалюты и почему они ценны?

С каждым днем криптовлюта становится более востребованной. Это приводит к появлению большего числа пользователей, которые стремятся заработать на криптовалютных биржах (это специальные площадки, которые предоставляют возможность торговать цифровыми активами). Функционал криптовалютных бирж не ограничивается только проведением торгов. Всем сторонам сделок предлагается участие в конкурсах, бонусных программах, фарминге, майнинге и многих других способах выйти на стабильный заработок на трейдинге криптовалют.

Криптовалюта – это виртуальная денежная единица, которая не имеет физического выражения как привычные фиатные деньги. Подделать или скопировать такую валюту невозможно. Кроме этого, ее объем и эмиссия строго ограничены. Главная особенность и ценность крипты – децентрализация, то есть у монет отсутствует администратор, из-за чего ни одна госинстанция не может влиять на финансовые операции с криптоактивами за счет хранения всей информации в блокчейнах.

Какие бывают криптовалюты?

По данным 2021 года, в мире существуют более 4154 цифровых валют с общей капитализацией выше 274 млрд долларов. Все криптомонеты делятся на:

1. Currencies Coin.

Криптомонеты систем платежей, созданные для оплаты товаров или объекта инвестирования. Для этой криптовалюты характерна полная децентрализация, анонимность и простота работы. Самой известной валютой этой группы является Bitcoin (BTC).

2. Platforms Coins.

Это внутренние токены криптовалютных платформ, которые являются финансовыми инструментами. Такие монеты используются пользователями сетей, которые специализируются на создании и выполнении смарт-контрактов. Самой известной валютой этой группы является Ethereum.

3. Cryptocurrency Exchanges.

Внутренние токены (цифровые монеты), которые выпускаются крупными биржами криптовалюты. Cryptocurrency Exchanges создаются администрацией проектов с целью ускорения оборота денег и повышения ликвидности неизвестных активов на площадках. Цифровые монеты криптовалютных бирж являются полностью централизованными сетями, имеют хорошую ликвидность, но только в то время, пока успешно развивается сама платформа. Самые известные биржевые токены - Binance Coin (BNB) и EXMO Coin (EXM).

4. Stable Coins (стейблкоины).

Криптовалюта с низкой волатильностью, цена которой зависит от физического актива, например - от конкретной суммы в долларах США, которая хранится в резервном фонде компании, выпустившей стейблкоины. Самой популярной монетой этой группы является Tether (USDT).

5. Utility Tokens.

Это служебные токены или App Coins. Их выпускают в ограниченном количестве, требуемом для проведения ICO. Иногда Utility Tokens могут продвигаться в качестве варианта для инвестиций, но только после того, как завершится кампания для сбора средств команды блокчейн. Однако на данный момент такие операции строго контролируются Комиссией США по ценным бумагам и биржам.

6. Security Tokens.

Это аппаратные токены, являющиеся цифровым аналогом ценных бумаг. Такие криптовалюты распределяются между инвесторами и обеспечивают финансовую безопасность вложений. На их основе распределяются выплаты дивидендов. Оборот Security Tokens контролируется Комиссиями SEC и FINMA.

7. Crypto Commodities.

Это общее название для крипто-товаров – продаваемых или обменянных монет на онлайн или офлайн рынке, которые получают путем оплаты эксклюзивными цифровыми жетонами через блокчейн сеть. Регулирование всех транзакций с Crypto Commodities происходит через смарт-контракт, создаваемый в рамках конкретной платформы. За ее пределами Crypto Commodities не могут использоваться.

Существует еще один вид криптовалюты - El Petro. Это государственный стейблкоин Венесуэлы. Разработкой подобной криптовалюты занимаются и другие страны, например, КНР и Россия.

Что такое трейдинг криптовалюты и как это работает?

Трейдинг крипты – процесс получения дохода на разнице курсов монет. Такой заработок подразумевает торговлю криптовалютой, при которой трейдер покупает коины дешевле, а продает дороже. Торговать криптовалютой может каждый пользователь, сделав небольшое вложение.

Сегодня трейдерами используется несколько способов заработка, помимо выгодной перепродажи при падении и росте курса. Однако, перед тем, как торговать криптовалютой на бирже, начинающему трейдеру нужно выучить теорию, разобраться с нюансами торгов на биржах и стратегиями трейдинга. База знаний необходима, поскольку работа с рынком крипты сопряжена множеством рисков.

Основные понятия трейдинга

Перед тем, как научиться зарабатывать на бирже криптовалют, изучают нюансы и основные понятии трейдинга. Рассмотрим основные из них:

Что такое демонстрационная торговля?

Этим термином называется имитация реальных сделок по купле-продаже активов. Демонстрационный трейдинг оптимален и для новичков, и для опытных трейдеров, поскольку позволяет проверить свои способности без риска потери реальных денег.

Суть демонстрационной (или бумажной) торговли заключена в тестировании стратегии. Допустим, определили потенциально выигрышную стратегию, которая позволит просчитать время падения курса криптовалюты, например, Бикоина, и извлечь прибыль из изменений котировки. Однако, чтобы провести сделку в будущем без потерь, нужно проверить результативность этой стратегии.

Сделать это можно посредством демонстрационной торговли. Часто для проведения таких торгов используются специальные симуляторы, которые имитируют интерфейсы популярных торговых площадок.

Что такое свинг-трейдинг?

Один из видов торгов, при котором зарабатывают на актуальных трендах крипторынка. Однако при этом виде сделок используется более продолжительный временной горизонт: позиции могут удерживать днями или месяцами.

Целью свинг-трейдинга является поиск недооцененных или переоцененных активов. В первом случае трейдер ищет крипту, которая в перспективе вырастет в цене. Ее покупают, ждут изменений курса, а затем перепродают и получают прибыль на разнице. Во втором случае переоцененную валюту продают на пике курса, а затем вновь приобретают при падении ее цены.

Что такое позиционный трейдинг?

Вид торгов криптоактивами в долгосрочной перспективе. Трейдеры покупают криптовалюту и удерживают ее продолжительное время. Цель такой торговли заключается в том, чтобы получить заработок в будущем, когда цена крипты возрастет. Позиционные трейдеры рассматривают только долгосрочные тренды и зарабатывают на общем направлении рынка.

Что такое торговая стратегия?

Под этим определением понимают схему или план действий. Его придерживаются при каждой операции, связанной с куплей-продажей криптоактивов. Универсального метода трейдинга нет - стратегию выбирают, исходя из предпочтений, умений, характеристики биржевого игрока. При торговле цифровой валютой стратегия необходима, поскольку она определяет четкие границы действий и позволяет не отклоняться от намеченной цели под воздействием эмоций или обстоятельств. Как правило, при выборе торговой стратегии определяют, каким образом и с чем будут совершаться торги, точки входа и выхода.

Что такое дей-трейдинг?

Дей-трейдингом называется торговая стратегия, при которой открывают или закрывают позицию в течение суток. Поскольку у криптовалютных бирж нет графика работы, то есть они доступны круглосуточно, использование стратегии дей-трейдинга подразумевает, что закрытие позиций произойдет менее чем через 24 часа после их открытия.

Что такое фундаментальный анализ (ФА)?

Этим термином именуют способ оценки цены криптоактива. Аналитик изучает ряд факторов сферы экономики и финансов, на основании чего и определяет, является ли установленная цена валюты справедливой. При ФА рассматриваются макроэкономические обстоятельства:

• текущее экономическое положение;
• состояние отрасли;
• бизнес, основанный на монетах.

Для отслеживания этих обстоятельств аналитик использует опережающие и запаздывающие индикаторы макроэкономики.

Отличия биржи криптовалюты от фондовых и валютных рынков

Биржи криптовалюты имеют в сотни раз большую волатильность, чем фондовые или валютные рынки. Этим показателем определяют объемы движения стоимости криптовалюты за конкретный отрывок времени. К примеру, биткоин за 2013 год вырос в цене более чем на 5500%. Такого роста не наблюдается на фондовых или валютных рынках.

С одной стороны, на биржах криптовалюты вполне реально за несколько дней заработать в 6-8 раз больше, чем вложить. Однако, с другой - имеется и высокий риск потерять все накопления на счетах. Успешность торговли во многом зависит от умения трейдера правильно прогнозировать изменения курса.

Способы заработка на торговле криптовалютой

Сегодня варианты того, как заработать на бирже криптовалют, не ограничиваются только трейдерскими играми и инвестированием. Разобравшись в тонкостях торгов, каждый пользователь биржи сможет выбрать оптимальный способ заработка на перепродаже криптовалюты. Однако, вне зависимости от того, какой метод получения дохода выбран, первым в списке того, с чего начать торговлю криптовалютой, стоит определение перспективной стратегии. Ниже рассмотрим наиболее востребованные способы того, как торговать криптовалютой на биржах.

Маржинальная торговля

Этим термином именуют трейдинг, основанный на торгах суммой денег, которая больше, чем имеющаяся на счету и биржевого игрока. Дополнительное «финансирование» он получает в кредит под процент у третьего лица, предоставляющего Н-ую сумму для торговли криптовалютой.

Чтобы заняться маржинальной торговлей, нужно:

1. Найти и зарегистрироваться на бирже, предлагающей такой вид трейдинга. Обычно маржинальные торги устраиваются крупными биржами, имеющими большие обороты, к примеру, Bitfinex.
2. Пополнить счет и взять деньги под процент у третьего лица. При займе денег важно смотреть на процент: у одних кредиторов он выше, у других – ниже. Обычно высокий процент устанавливается на мало востребованные валюты, низкий – на популярные.

Далее осуществляют обычные трейдерские действия. Когда завершится срок займа, игрок возвращает кредитору одолженную сумму с учетом набежавших процентов, оставляя себе прибыль от торговли. В случае неуспешной торговли биржевому игроку не достается ничего.

Трейдинг

Трейдингом или торговлей называется процесс обмена одной валюты на другую с целью выручки прибыли. Для максимального увеличения дохода биржевые игроки прибегают к помощи разных стратегий, отличающихся по принципу работы и частоте заключения сделок.

В случае с криптовалютой трейдинг «получил новую жизнь» в силу высокой волатильности цифровых монет. Торговля криптой может приносить очень большой доход, поскольку рост курса криптовалюты может достигать нескольких сотен процентов за считанные часы.

Однако для трейдинга крипты важны знания, навыки и удача. В противном случае биржевой игрок сильно рискует остаться ни с чем.

Арбитраж

Популярными криптовалютными монетами одновременно торгуют на нескольких биржах. При этом на каждой из платформ устанавливается свой курс, который может существенно отличаться от котировки на других площадках. На этой разнице в курсе можно зарабатывать. Такой способ получения дохода называется межбиржевым арбитражем.

Схема того, как зарабатывать на перепродаже криптовалюты методом арбитража, выглядит следующим образом:

1. Изначально покупают крипту на одной бирже с более низким курсом.
2. Переводят деньги на другую платформу, где котировка выше.
3. Продают на ней криптовалюту дороже, получая прибыль из разницы в курсе.

Важно, что при каждой из перечисленных операций взимается комиссионный сбор, поэтому итоговый заработок будет немного ниже, чем может показаться на первый взгляд.

Также арбитраж может быть и внутрибиржевым. Схема такого метода заработка выглядит так:

1. Приобретают определенный вид крипты за фиат.
2. Проводят обмен на другие цифровые монеты.
3. Выводят крипту в фиатных средствах.

Доход трейдера формируется за счет разницы в курсах первой и второй крипты в отношении фиатных денег. Такой метод довольно часто практикуется в трейдинге крипты, однако его выгодность сомнительна, поскольку на биржах устанавливаются довольно высокие комиссии на пополнение счета и вывод средств в фиатной валюте.

Инвестирование

Пользователи, которые не могут тратить много времени на трейдинг, отслеживать сигналы, создавать ордера и прочее, могут зарабатывать на инвестировании в цифровые монеты: Биткоин, Эфир или другие.

Чтобы заработать на инвестировании, нужно создать портфель со средне- и долгосрочными инвестициями. Под «портфелем» понимается комплекс приобретенных криптовалютных монет, которые подбираются с учетом минимизации рисков и максимизации доходности.

Правильно подобрать комплекс крипты для инвестиций – самая сложная задача. Изначально нужно проверить, чтобы выбранная монета являлась не скамом, а проект, выпустивший ее, имел перспективную идею. Далее останется лишь купить отобранные активы в требуемом количестве и организовать их надежное хранение.

Кредитование

Кредитование является обратной стороной маржинальной торговли и выражается в виде предоставления кредитных денег трейдерам. Довольно часто кредиты берутся на 1-3 дня, но бывают и сделки продолжительностью в месяц и более. На «одолженные» деньги устанавливается процент. Как упоминалось выше, высокая процентная ставка применяется для малоизвестной криптовалюты. Конечно, такой процент выгоден, но найти заемщика на эти условия довольно сложно.

Чтобы зарабатывать на кредитовании трейдеров, нужно выполнить следующие действия:

1. Купить определенную крипту или несколько видов цифровых монет. Довольно часто кредитование сочетают с инвестированием.
2. Установить процент на кредит и одобрить его игроку на бирже, где предусмотрена маржинальная торговля. Например, EXMO или Binance.
3. По окончанию установленного срока кредитования получить назад одолженные деньги вместе с процентами.

По договоренности кредитор может получать проценты каждый день или разом всю сумму в конце срока. При выдаче кредита на долгий срок более перспективно и надежно ежедневное получение процентов.

Правила безопасного трейдинга на бирже криптовалюты

Правил для успешного и безопасного трейдинга на криптобиржах довольно много. Рассмотрим основные, которые помогают новичкам не сливать бюджет и не оставаться в убытках:

1. Для биржевых торгов используют только те средства, которые не жалко проиграть. Нельзя вкладывать в создание ордеров все сбережения или кредитные деньги, которые нужно возвращать. Когда в торговле криптовалютой используются последние/одолженные деньги, сделки невозможно проводить спокойно и уверенно. Из-за нестабильного эмоционального состояния повышается риск неосмысленных решений и убытков.
2. Крипту покупают, когда падает курс, а продают, когда он повышается. Оптимальное время купить криптовалюту – когда повышение курса еще не началось, либо при кратко- или долгосрочном его падении. Если оформлять покупку в другое время, можно попасть в ловушку манипуляторов. Продавать же цифровые монеты нужно, когда цена крипты достигает второй половины предположительного пика.
3. Не нужно все время ловить минимальные и максимальные курсы. Управляют котировками манипуляторы, запасы крипты которых позволяют влиять на подъем и снижение цены монет на десятки процентов всего за 20-30 минут торгов. Также манипуляторы сеют панику в рядах новичков, тем самым влияя на рост и падение курса.
4. Игра на коротких дистанциях не подходит для торгов с низким объемом, для которых характерна низкая волатильность. Небольшие объемы указывают на то, что в торговле участвуют в основном боты.
5. Нельзя устраивать торги в одном направлении с использованием всего банка. Если купить на все свободные деньги крипту, то трейдер вылетает из игры и становится долгосрочным инвестором. Для беспроигрышной торговли лучше делить банк на несколько направлений, минимум на 4. При этом для каждого направления ставят ордер с 2-3% от суммы, которая выделяется для каждой позиции.
6. Обязательно нужно вести запись стратегий и ордеров. Игра на любой дистанции, кроме долгосрочных вложений, должна проходить с записью ордеров, которые уже осуществились или только планируются. Это необходимо делать для каждого направления, поскольку записи помогут просчитать среднюю цену покупки и сформировать более правильную стратегию продажи на определенном этапе.
7. Сообщения в биржевых чатах не всегда правдивы. Большая часть размещаемых в чате прогнозов составляется на основе личных ожиданий, технического анализа или тенденций, не работающих на криптобиржах.

Нерабочими на биржах крипты являются стратегии Форекса или аналитика, собранная на основании данных всемирно известных бирж с многомиллионными капиталами.

Основы технического анализа при торговле криптовалютой

Концепция технического анализа строится на историческом поведении стоимости крипты, которое может спрогнозировать потенциальные изменения на рынке в будущем. Технические аналитики не выясняют действительную стоимость монет. Они анализируют историческую активность торговли и на основании полученных данных определяют перспективность торгов.

Технический анализ основан на построении графиков, которые позволяют оценивать силу и слабости рассматриваемого рынка. Для построения графиков используют ряд метрик:

1. Движение стоимости.
2. Изменения объемов.
3. Графические паттерны.
4. Технические индикаторы и другие инструменты.

С учетом проводимых при техническом анализе действий, его нельзя считать только инструментом для прогнозирования предположительных движений стоимости. Технический анализ также является полезным фреймворком, позволяющим управлять рисками более определенно и измеримо.

Технический анализ применяется на любом финансовом рынке, но именно при трейдинге криптовалюты он более эффективен. Причина этому кроется в том, что на рынке криптовалюты сильно развита спекуляция, влияние которой на движение стоимости крипты могут спрогнозировать технические аналитики и получить с этого выгоду.

Преимущества и недостатки торговли криптовалютой

Заработок на перепродаже биткоинов и другой криптовалюте имеет свои преимущества и недостатки. К положительным сторонам криптотрейдинга можно отнести:

1. Минимальные вложения для старта – достаточно всего 10$ для инициации торгов.
2. Возможность в любое время купить или продать крупту или отложить покупку путем использования настройки ордеров.
3. Возможность получения прибыли и на росте, и на падении курса криптовалюты.
4. Простой процесс обмена цифровыми монетами.

К отрицательным сторонам криптотрейдинга относят сложности начала торгов для новичков. Перед тем, как начать торговать на криптовалютных биржах, трейдерам нужно разобраться в тонкостях проведения технического анализа, построения графиков, устройства ордеров, индикаторов, биржевых стаканов. Кроме этого, купля-продажа криптомонет сопровождается огромным риском.