Трейдинг - что это и как на нем зарабатывать?

Трейдер: кто это и как им стать?

Сегодня одной из самых интересных, востребованных и прибыльных сфер деятельности в сети Интернет является трейдинг. Конечно, миллионов пользователей привлекают и вдохновляют истории успешных трейдеров, которые смогли многократно увеличить первый депозит, «сколотив себе состояние». Однако заработок на трейдинге не так прост, как может показаться на первый взгляд. О том, как зарабатывать на торгах с ценными бумагами и другими активами, будет рассказано ниже.

Трейдером является пользователь (физическое лицо), занимающийся покупкой и продажей активов на финансовом или фондовом рынке. Торговые операции могут проводиться как от своего имени, так и от имени другого человека/компании. Купленная валюта, акции и другие активы находятся в его владении непродолжительный срок времени, поскольку трейдер превращает их в спекулятивный инструмент и зарабатывает на этом деньги.

Для становления профессиональным трейдером и проведения успешных торговых операций на фондовом или валютном рынке важно изучить основы трейдинга. Это база, без которой невозможно построение карьеры в торгах. Игнорировать изучение теоретического материала нельзя, поскольку без знания основ торговля станет обычным копированием чужих сделок и рекомендаций. Как правило, это приводит к тому, что трейдеры теряют деньги на банальных ошибках, которые они не могут ни обнаружить, ни понять, ни проанализировать. И, конечно, все это сказывается на эффективности торгов и заработке пользователя.

Поэтому изучение теории важно. Оно должно включать следующие аспекты операций на рынках:

• Проведение сравнительных обзоров всех финансовых рынков для торговли;
• Формирование стоимости продаж и покупок активов, факторы изменения цены;
• Методы размещения и виды заказов при торговых операциях;
• Способы управления уровнем рисков;
• Составление рабочего плана на основе биржевых часов;
• Методы грамотного распределения капитала;
• Виды торговых систем и методы совершения операций на рынке.

Получая новую информацию, начинающему трейдеру стоит сразу использовать навыки на практике. Для этого на биржах предусмотрен ДЕМО-счет. Его открытие и применение еще на обучающем этапе способствует лучшему восприятию и усвоению новых данных.

Однако перед тем как заработать на трейдинге на Форекс с нуля или на фондовых рынках, пользователю нужно осуществить и следующие обязательные этапы:

• Этап №1. Определение стартового капитала.

Жестких правил в отношении того, с какой суммы можно торговать на рынке, не существует. При определении стартового капитала ориентируются на ограничения брокера, с которым решил сотрудничать трейдер. Некоторые компании разрешают проводить торговые операции со счетом от 3 тысяч долларов, другие же предлагают доступ к сделкам с депозитом в несколько сотен долларов.

• Этап №2. Выбор оптимального рынка.

Трейдеры могут выбрать для проведения операций следующие рынки:

1. Фондовый – самая изученная и известная сфера торгов, основная специализация которой сформирована вокруг продажи и покупки акций, облигаций и других ценных бумаг.
2. Индексы и ETF – фонды, которые охватывают различные сектора и отрасли, валюты и товары. Принцип торгов аналогичен сделкам с акциями.
3. Форекс – глобальный валютный рынок, обеспечивающий легкий и быстрый обмен разных эквивалентов валют. Предлагает отличные перспективы для спекуляции, характеризуется высокой ликвидностью.
4. Опционы и фьючерсы – рынок, на котором участники проводят сделки не с базовыми активами, а с их производными.
5. Контакты на разницу (CFD) – гибридный вид, объединяющий возможности фондового и валютного рынка, а также опционов. Пользователи таких площадок могут создавать и публиковать сделки с производными базовых активов. Как правило, такие операции не имеют ни даты исполнения, ни срока действия.

Существуют и другие виды рынков, которые могут использоваться для проведения торговых сделок и характеризоваться высокой ликвидностью. Для успешного заработка трейдера в месяц и на более долгой дистанции важно верно выбрать рынок и подходящий для него стиль торговли.

• Этап №3. Выбор брокерской компании.

При выборе брокера (компании, через которую и будут проходить все торги) важно обратить внимание на следующие характеристики:

1. Уровень комиссии и наличие других издержек.

Еще перед началом сделок трейдеру важно оценить величину затрат на размещение ордеров и выплату заработанных денег. Все эти процедуры сопровождаются комиссионным сбором со стороны брокера. А это, в свою очередь, дополнительные расходы для трейдера, от величины которых зависит выгодность сотрудничества с компанией в долгосрочной перспективе.

2. Ассортимент предлагаемых торговых инструментов.

Для прибыльных онлайн-сделок на выбранном рынке необходима современная рабочая платформа и различные инструменты для проведения анализа. Этот инструментарий предоставляется брокером. Чем более лучший функционал присутствует в системе брокерской компании, тем легче трейдеру анализировать и прогнозировать изменение цены, открывать и закрывать прибыльные сделки.

3. Использование систем безопасности и обеспечение надежности.

Понятно, что выбирать следует того брокера, который беспрепятственно выводит заработанные деньги. Однако кроме своевременных выплат компания должна обеспечивать и высокую надежность средств, личных и финансовых данных, которые добавляются в брокерскую базу каждый трейдером.

Список оценочных критериев для выбора брокера может содержать десятки пунктов. Выше же опубликованы ключевые моменты. Можно также ориентироваться и на объем клиентской базы. Тут все просто: если сотни тысяч людей выбирают определенного брокера для торгов, значит он знает, что именно предложить им, как привлечь и как удержать. Лидерами по количеству клиентской аудитории можно считать следующих брокеров РФ: Сбербанк, Тинькофф, ВТБ, БКС и некоторых других.

• Этап №4. Четкое понимание основ торговли.

Биржевая торговля не является инвестированием в общем понимании этого термина. Прежде всего сделки на финансовых рынках являются процессом покупки и продажи чего-либо, что приведет к получению дохода за счет разницы в стоимости актива. В инвестициях же активы могут находиться во владении инвестора годами и десятилетиями, пока есть интерес к самому бизнесу.

Трейдеру же нужно быстрее продавать акции или облигации, чтобы получить прибыль. Еще одна разница заключается в том, что в случае покупки новых бумаг инвестор вкладывает собственные деньги. Торговцы же в большинстве случаев используют кредитное плечо (заемные средства). Проще говоря, трейдеры зарабатывают деньги на своем умении покупать дешево и реализовать дорого за ограниченный временной интервал.

• Этап №5. Выбор подходящей торговой системы.

Сегодня для онлайн-торгов на рынках используют два вида торговых систем:

• механическую;
• дискреционную.

Остальные же являются либо их копией, либо комбинированной версией.

В основе механической системы лежат математические правила. Сделка будет открыта только в том случае, если на свечном графике появится подходящий паттерн, у фундаментального и технического индикатора будут аналогичные показания. За счет строгого следования математическим законам механическая торговля более оптимальна для автоматизации посредством разных роботизированных программ.

Дискреционная система – симбиоз практических показателей и опыта. События на рынках онлайн-торгов не всегда развиваются в соответствии с общепринятыми правилами, поскольку огромное влияние на исход сделок и положение дел оказывает и психология. В этом случае дискреционная торговля лучше механической, поскольку опытные трейдеры знают психологию участников процесса, могут представить, какой динамики ждать от цены.

• Этап №6. Развитие навыка управления капиталом.

Способность управлять капиталом позволяет трейдеру побороть искушение потратить весь имеющийся депозит на первые операции, превратить торги в осознанный и рассчитанный род деятельности, улучшить свои результаты. Без умения управлять капиталом невозможно стать успешным в сфере операций на финансовых или фондовых рынках.

Под определением "грамотное управление капиталом и рисками" понимается:

• определение правильного размера позиции;
• способность публиковать и передвигать стоп-лоссы;
• умение своевременно реагировать на изменения для поддержания оптимального соотношения рисков и доходности.

Если коротко, то умение управлять капиталом и рисками позволяет проводить сделки уверенно без стресса и других негативных эмоций.

• Этап №7. Понимание психологии трейдинга и развитие навыков.

Психология трейдинга охватывает и сами эмоции пользователя и то, как они влияют на успехи и неудачи, величину дохода пользователя. Психология является одним из ключевых аспектов успешных торгов, который по своей ценности равнозначен опыту, знаниям и навыкам. Под этим определением понимаются различные проявления характера и поведение трейдера, которые влияют на его действия в процессе торгов.

Наиболее важные эмоции, завязанные на психологии трейдинга:

• дисциплина и риск;
• жадность и страх;
• надежда и сожаление.

Торговые процессы не обходятся без проявления эмоций. Жадность мотивирует человека принимать чрезмерно рискованные решения. Страх же, напротив, отдаляет трейдера от риска и снижает его прибыль. Поэтому, чтобы стабильно зарабатывать на торгах, нужно избавиться от жадности и страха, убить ложные надежды и бесполезные сожаления.

Помощь в этом оказывает развитие таких способностей как:

1. Аналитика.

Главное умение, которое нужно каждому участнику финансовых операций. Трейдер должен уметь быстро и верно оценивать информацию в сети. Кроме этого, в торгах задействованы математические составляющие, выраженные в графиках, индикаторах, паттернах. Поэтому, кроме умения анализировать, пользователь должен знать азы рынка, который выбран для торгов.

2. Концентрация.

Эту способность нужно развивать постоянно. Концентрация необходима, поскольку с увеличением заработка придется расширять свои знания, уметь выискивать сигналы и быстро изучать новые данные. А сделать это все максимально быстро и правильно невозможно без концентрации. Для ее тренировки прибегают к помощи спорта, игры в шахматы и пр.

3. Расчетливость и холодный ум.

Трейдинг – это не всегда честные условия работы. Конкурирующие участники торгов могут публиковать фейковые новости и статьи, которые нацелены на введение в заблуждение неопытных трейдеров, совершение ими ошибок и на потерю прибыли. Поэтому важно «прокачать» собственное умение всегда контролировать свои эмоции, рассчитывать каждый шаг еще перед тем, как заработать с нуля на трейдинге.

4. Навык ведения учета.

Можно ли заработать на трейдинге или нет, во многом зависит от умения пользователя вести учет. Торговец должен уметь тщательно отслеживать все свои расходы, фиксировать результаты торгов, корректировки стратегии. Все это позволяет проводить лучший анализ и выстраивать более успешную тактику торговли.

5. Реализм в отношении чистой прибыли.

Уверенность в том, что каждая стратегия позволит получить прибыль, ошибочная. У большинства участников рынка выигрышными являются не более 60% всех сделок. Поэтому перед тем как начать зарабатывать на трейдинге, важно взвесить каждый шаг и решение, убедиться, что риск ограничен конкретным процентом от депозита, прописаны все методы входа и выхода.

6. Способность четко следовать плану.

Не стоит гнаться за моментальной прибылью. В основе успешных торгов лежит стратегия, которой важно придерживаться. В процессе финансовых операций нужно изучать используемую тактику, находить ее слабые места и совершенствовать.

Виды трейдеров и трейдинга

Трейдинг принято делить на виды в зависимости от того, как долго удерживается позиция у участников торгов. На основе этого параметра можно выделить следующие разновидности биржевых операций:

1. Высокочастотный трейдинг – активами торгуют роботы, операции проводятся за несколько секунд.
2. Скальпинг – торги длятся от пары секунд до нескольких минут, активы скупаются и продаются трейдером при минимальном изменении цены.
3. Дейтрейтинг – при этом виде трейдинга сделка открывается утром, а закрывается вечером.
4. Свинг-трейдинг – пользователь может удерживать позицию более, чем один день, иногда – до нескольких месяцев.
5. Долго- и среднесрочный трейдинг – вид торговли для тех трейдеров, которые ловят долгие колебания. Позиция может удерживаться месяцами.

Для каждого вида трейдинга используется отдельный стиль торгов, по которому можно выделить четыре группы трейдеров:

1. Скальперы.

Такие пользователи торгуют позициями довольно быстро. На открытие и закрытие торгов может уходить от нескольких секунд до пары минут. Главной целью трейдеров является охват большего числа пипсов в тот момент, когда движение цены находится в самом разгаре.

2. Интрадей.

Это дневные трейдеры, которые могут использовать в операциях любые стратегии и стили. Однако все торги завершаются в тот день, когда были начаты.

3. Моментум трейдинг.

Это импульсные трейдеры, которые идентифицируют акцию, «пробивающуюся» среди остальных. Это необходимо, чтобы поймать большую часть импульса при движении актива. На торги может уходить как пара часов, так и несколько дней.

4. Свинг-трейдеры

Это приверженцы «долгоиграющих» трендов, которые могут торговать от нескольких дней до пары недель имеющимися активами.

Как зарабатывают трейдеры?

Для лучшего понимания того, возможно ли заработать на трейдинге, стоит изначально разобраться с тем, как формируется доход трейдеров. Многие ошибочно полагают, что пользователи только занимаются покупкой и продажей активов на биржах и за их пределами. Однако все не совсем так.

На самом деле 90% рабочего времени пользователи тратят на анализ. Речь идет об изучении новостей о компании, графиков движения стоимости актива, об оценке биржевого стакана. Для этого необходимо большое количество специальных инструментов и источников информации. К примеру, большинство трейдеров устанавливают на своем рабочем месте несколько мониторов, каждый из которых транслирует текущее положение:

• на торговой платформе;
• технического анализа;
• новостных сводок.

Кроме самого анализа, одной из главных задач трейдера является прогнозирование изменений цены актива, оценка возможных рисков и других последствий торгов.

Оставшиеся 10% своего рабочего времени пользователи тратят на покупку и продажу позиций. Операции на фондовых или валютных биржах могут проходить за секунды или длиться несколько дней исходя из составленного трейдером прогноза. Обычно на биржах проводятся торги двух основных типов:

1. Лонг – пользователь покупает позицию, ждет роста ее цены, а затем продает.
2. Шорт – актив «берется в долг» у брокера. Трейдер продает его, ждет снижения цены на него, покупает заново, возвращает деньги компании.

То, сколько зарабатывают трейдеры на лонг или шорт торгах, зависит от величины разницы в цене на момент продажи и покупки.

От чего зависит доходность трейдинга?

То, сколько зарабатывают трейдеры в месяц или в неделю, зависит от нескольких факторов:

1. Выбранный рынок.

Каждая площадка для торгов имеет свои отличительные особенности. Как правило, акции являются самыми прибыльными, но в то же время и капиталоемкими активами для торговли. Фьючерсы и финансовые опции требуют меньше капитала для начала торгов, но и приносят меньше прибыли. Форекс же приносит довольно высокий доход, но сопряжен с аналогично высокими рисками.

2. Стартовый капитал.

Понятно, что если начать торговлю акциями или валютой с депозитом в 2 000 рублей, то прибыль будет в разы меньше, чем у трейдера, который распоряжается капиталом в 20 тысяч рублей.

3. Уровень торгового образования.

Стабильный доход от трейдинга возможет только в том случае, если пользователь использует и грамотно реализует надежный торговый план.

4. Отношение к рискам.

Опытные трейдеры участвуют только в тех торгах, которые сопряжены минимальным риском. При этом такой пользователь редко проводит операции на суммы более 1% от имеющегося у него капитала.

Сколько зарабатывают трейдеры в России и за рубежом?

То, сколько можно заработать на трейдинге в РФ и других странах, не зависит от самой локации. Зарабатывать деньги на торгах можно в любой стране, прибыльность будет зависеть от умений трейдера и его депозита для торговли.

То, сколько реально зарабатывает трейдер, во многом определяется и его опытом в торгах:

1. Трейдеры-новички.

Опытные игроки трейдинг-рынка уверены, что начинающие пользователи не способны ни на что, кроме слива имеющегося депозита. Однако с уверенностью заявить, что это информация достоверна на 100% невозможно. Если рассматривать статистические данные, то во многих источниках видно, что большинство новичков в первые несколько лет торговли действительно теряют деньги.

Если рассматривать эту ситуацию в цифрах, то видно, что 9 из 10 новичков за первый год работы сливают весь депозит. Из них 30% после этого полностью отказываются от трейдинга. Продолжают работу в сфере торгов только 10%, которые методом проб и ошибок набираются опыта и могут похвастаться первой прибылью по прошествии 1-2 лет работы.

Что касается трейдеров России, то, полагаясь на ту же статистику, можно сделать неутешительный вывод, что уровень финансовой грамотности у российских пользователь в разы ниже, чем у европейских, американских и других. Дополнением к этому является жажда наживы, которая побуждает многих людей вестись на рекламу, обещающую быстрое обогащение. Все это вместе приводит к тому, что только около 4% российских трейдеров могут добиться успеха в сфере финансовых торгов.

К тому же, многие трейдеры-новички из России предпочитают торговать именно на Форексе из-за его доступности и историй о самых прибыльных сделках. Однако они не учитывают и не рассматривают тот факт, что по количеству неудачных торгов Форекс обходит другие рынки.

2. Трейдеры-любители.

Обычно так называют пользователей, которые уже прошли момент безубыточности. Такие трейдеры уже способны проводить торги с позициями, оставаясь в плюсе. Для совершенствования собственных навыков до такого уровня пользователи обычно тратят на изучение и практику в торгах от 1 до 5 лет. Скорость повышения от новичка до трейдера-любителя зависит от того, насколько быстро обучается пользователь и насколько он финансово грамотен.

Размер прибыли любителей зависит от используемой стратегии. В среднем, каждый месяц доход такого трейдера может составлять 5% от имеющегося капитала. Если же пользователь реализует на Форекс стратегии с максимальными рисками и успешно проводит торги, то его прибыль может вырасти до 9-40%.

Однако практика показывает, что максимально рискованные стратегии редко приносят желаемый результат. Большинство примеров доказывает, что даже малейшая ошибка в подобной тактике торговли может привести к сливу всего депозита.

Если рассматривать доход трейдеров-любителей в цифрах, то можно выделить следующее:

Имея капитал в 5-10 миллионов рублей и используя грамотный подход к торгам, трейдер-любитель может обеспечить себя ежемесячным заработком на торговле около 500 тысяч рублей.

Понятно, что для такого дохода нужны огромные капиталы. Помимо вложения важен практический опыт или надежный наставник.

3. Профессиональные трейдеры.

Главным отличием таких участников торгов является тот факт, что в операциях они используют не только собственный капитал. Они сотрудничают с инвесторами, которые предоставляют им в распоряжение собственные деньги. Нередко у трейдеров-профессионалов имеются собственные инвестиционные фонды, которыми они и заведуют.

Заработок профессиональных трейдеров может достигать 2% от суммы имеющегося капитала. Общая прибыль формируется не только с успешно проведенных торгов, но и из комиссий, которую получают от инвесторов.

Трейдер-профессионал обеспечивает прибылью не только себя, но и других пользователей, которые доверяют им свои деньги. Понятно, что такие пользователи довольно щепетильны в отношении риска. Они используют в своей работе только проверенные и понятные им финансовые инструменты, покупают/продают позиции, которые редко бывают проигрышными. Проще говоря, каждое решение и действие трейдера-профессионала осознанно и обоснованно.

Преимущества и недостатки трейдинга: что нужно знать перед тем, как начать работать?

Как и у любого рода деятельности, у трейдинга есть свои преимущества и недостатки. Из положительных моментов заработка на торгах:

1. Отсутствие ограничений по величине прибыли. Размер дохода напрямую зависит от навыков аналитики и прогнозирования.
2. Возможность работы из любой точки мира, нет привязки к офису или дому.
3. Постоянное саморазвитие, без которого невозможно проводить успешные операции с активами.
4. Отсутствие монотонных и скучных действий, как это бывает в офисе. Трейдинг сопряжен с адреналином и чувством азартна.

Недостатки трейдинга выражены в том, что работа требует постоянной высокой концентрации и сопровождается очень сильным стрессом. Кроме этого, операции на биржах – всегда риск, поскольку никто не может на 100% точно спрогнозировать исход торгов.