В какие акции лучше инвестировать — мануал для новичков

Как начать инвестировать в акции?

Сегодня среди всех доступных вариантов инвестирования в сети Интернет именно акции являются наиболее интересным, эффективным и доступным каждому пользователю инструментом фондового рынка. И интересны они не только тем, что позволяют обеспечить себя пассивным доходом в виде начисляемых дивидендов. Зарабатывать на акциях можно и путем их постоянной спекуляции, получая прибыль с купли-продажи активов. Однако перед тем как превратить ценные бумаги в источник постоянного дохода, важно разобраться с тем, в какие акции инвестировать деньги, чтобы заработать.

Перед тем как начать вкладывать деньги в акции, важно определиться со следующими моментами:

1. Сумма инвестирования.

В теории начать инвестировать можно с суммы в 1000 рублей. Однако важно понимать, что маленькие объемы вложений не способны компенсировать комиссии, взимаемые за операции, и время, которое будет затрачены на торги. Начиная инвестирования в ценные бумаги, будущему акционеру нужно подготовить капитал, потеря которого не скажется катастрофически на его текущем бюджете.

2. Время для работы с акциями.

Если акционер располагает достаточным количеством свободного времени, то он может самостоятельно заниматься инвестированием. Однако перед этим ему нужно пройти обучение для погружения в тему, подобрать брокера, который будет посредником между ним и биржей. При этом все решения о покупке или продаже ценных бумаг будут приниматься самим инвестором. Брокер же будет только выполнять поручения.

Если количество свободного времени ограничено, то верным решением для акционера станет одна из форм доверительного управления. При таком методе инвестирование капитала переходит в распоряжение профессионалов. Для этого изначально выбирают доверительного управляющего, которому будет переведен инвестиционный капитал. Он же будет самостоятельно распоряжаться тем, какие акции покупать, а какие продавать, чтобы вложения приносили максимальную прибыль при оговоренном уровне риска.

Альтернатива этому – инвестировать в паевые инвестиционные фонды, или ПИФы. Это уже готовый пакет ценных бумаг и других активов, например, набор акций добывающих компаний РФ. Распоряжаться средствами этого фонда будет управляющая компания.

3. Стратегия инвестирования и активы.

Под стратегией понимается набор показателей инвестирования, характеризующих стиль поведения акционера на бирже. То есть, тип выбранных инструментов, ожидаемый уровень доходности, возможные убытки и потери, продолжительность инвестиций, частота совершения сделок.

Для самой простой стратегии акционер определяет активы, период вложений, максимальную величину убытков.

Стратегию выбирают при любом типе инвестирования: когда акционер инвестирует самостоятельно или же доверяет распоряжение капиталом доверительному управляющему.

4. Компания-посредник.

Речь идет о брокере, доверительном управляющем или управляющей компании. Ключевым фактором при выборе посредника является наличие у него лицензии Банка РФ. Если акционер самостоятельно занимается инвестициями, то ему предстоит преодолеть следующий путь:

• найти и заключить договор с брокером;
• открыть брокерский счет;
• зачислить на него инвестиционный капитал;
• установить специальное ПО для торгов;
• заняться непосредственно куплей-продажей акций.

При работе с доверительными управляющими или управляющей компанией достаточно будет всего двух этапов: подписание договора и перевод капитала.

Что такое спекуляция на рынке акций?

Под спекуляцией понимается краткосрочная сделка по купле-продаже активов на рынке. Обязательным условием таких торгов является закрытие позиции до момента, пока завершится торговый день.

Цель спекуляции заключается не только в том, чтобы выгодно продать или купить акции. Инвестор должен максимально быстро получить прибыль и закрыть сделку. В этом и заключается ключевое отличие спекулятивной торговли от традиционных инвестиций, которые часто рассчитаны на несколько месяцев или лет.

Спекулянты не рассматривают рост курса в долгосрочной перспективе. Он нацелен на небольшую прибыль за ограниченное время. То есть, когда цена акций возрастает на несколько процентов, спекулянты их быстро продают. Это же касается и снижения стоимости. При ее просадке спекулятивный трейдер быстро закрывает сделку, чтобы не допустить серьезных убытков.

Как правило, спекулятивные инвесторы не рассматривают фундаментальные параметры активов. Большую ценность для них несут быстрое изменение стоимости и большие объемы торгов.

На каких биржах можно спекулировать акциями?

Выгодные акции для спекуляций представлены только на крупных биржах. Небольшие площадки не способны обеспечить спекулянта требуемым объемом торгов. Российские инвесторы для спекулятивных торгов чаще всего выбирают следующие биржи:

• Московская биржа.
• Иностранные секции Московской и Санкт-Петербургской биржи.
• NYSE.
• NASDAQ.

Порядок торгов на каждой из упомянутых бирж имеет свои особенности, с которыми нужно ознакомиться предварительно.

Какие акции лучше купить — подходы к выбору акций

Выбирать, какие акции купить, чтобы быстро заработать, можно при помощи следующих подходов:

Недооцененные компании

Для определения таких объектов инвестиций проводят сравнение акций с конкурирующими компаниями. Для понимания того, акции какой организации действительно перспективны в плане вложений, инвестору нужно обратить внимание на следующие мультипликаторы:

• Р/Е (Цена/Прибыль) – индикатор, помогающий отсеять дорогостоящие компании;
• Р/ВV (Цена/Балансовая стоимость) – мультипликатор показывает, насколько фирма недооценена в отношении ее собственного капитала;
• Р/S (Цена/Выручка) – показатель того, во сколько годовых выручек оценивается бизнес;
• EV/EBITDA – используется для сравнения компаний на мировом уровне, но без учета законодательных тонкостей;
• Долг/EBITDA – показатель того, насколько сильно компания закредитована в отношении собственного дохода.

Очевидным преимуществом данного подхода к выбору акций является возможность покупки ценных бумаг по минимальной цене. Однако всегда есть риск того, что ждать переоценки выбранной фирмы придется долго, поскольку лишь у единичных компаний имеется драйвер для стремительной переоценки.

Компании роста

Этот способ помогает определить компании, у которых большая перспектива роста и, соответственно, больше прибыли для самого инвестора. При выборе акций таких предприятий верным решением будет обратить внимание на небольшие организации. Чаще всего перспективные акции присутствуют у бизнеса, направление работы которого связано с:

• ИТ;
• Цифровизацией;
• Современными технологиями.

На российском фондовом рынке таких предложений практически нет. Для поиска компаний с перспективой роста стоит идти на зарубежные биржи.

Минусом данного подхода является тот факт, что инвестор не будет получать дивидендов. Его доход будет возможен только при повышении курса акций.

Дивидендные компании

Такие предприятия регулярно выплачивают неплохие проценты своим инвесторам. При этом каждый акционер самостоятельно решает, на что потратить полученную прибыль. Например, инвестировать в другую фирму или потратить на что-то другое. Перед тем как выбрать акции такого бизнеса, нужно рассчитать имеющуюся дивидендную доходность нескольких претендентов. После этого отсекают тех, которые предлагают только разовые выплаты.

Обычно дивидендными являются уже устоявшиеся компании, относящиеся к старым экономическим отраслям:

• телекомы;
• коммунальные;
• транспортные и другие.

Инвестиции в дивидендный бизнес подходят каждому рядовому инвестору. Но от таких предприятий не стоит ждать высокого роста цены акций.

Циклический бизнес

Это те компании, доходность которых напрямую зависит от спроса на продукцию и сырье на рынке. Прежде всего к этой нише относятся нефтяники и металлурги. Также сюда входят сфера питания, удобрений, угля, грузоперевозок.

Наиболее оптимальное время, чтобы купить акции циклических компаний – дно цикла. Их продажа же наиболее выгодна на его вершине. В среднем цикл длится 5-10 лет, но точные его сроки зависят от конкретной ниши.

При покупке циклических акций инвестор может получить колоссальную прибыль. Во-первых, акционеры регулярно получают с них дивиденды. Во-вторых, доход формируется и из-за роста цены акций. Например, за последние 5 лет цена акций ПАО "Распадская" выросла с 11 рублей до 380. У ММК рост начался с отметки в 6 рублей и достиг 77 рублей.

Голубые фишки

Под этим термином понимаются акции сильного и устоявшегося бизнеса. Они также приносят прибыль инвестору, но надеяться на колоссальный приток денег не стоит. Такие компании имеют небольшой потенциал к росту, так как не способны перерасти сам рынок.

Cтратегии спекуляции на акциях

Все спекулятивные стратегии можно разделить на два вида:

1. Скальпинг.

Это быстрые сделки, продолжительность которых составляет от пары секунд до нескольких минут. Доход с таких торгов небольшой, но он компенсируется количеством трейдов в сутки.

2. Интрадей.

Сюда относятся все торговые операции, осуществляемые в рамках одного торгового дня и не подходящие под стратегию скальпинга. Прибыль с одной закрытой сделки может достигать нескольких процентов.

Как избежать рисков при инвестировании в акции?

Чтобы избежать рисков и минимизировать потери, инвестору стоит придерживаться следующих правил:

1. Вкладывать в малый бизнес и стартапы не более 20% от имеющегося капитала.
2. Диверсифицировать инвестиции, то есть распределить бюджет на акции нескольких компаний.
3. Принимать обдуманно каждое решение.
4. Вкладывать деньги в те направления, которые понятны.
5. Перед тем как вкладывать бюджет в неизвестную отрасль, нужно потратить время на ее изучение.
6. Постоянно общаться и перенимать опыт коллег-инвесторов.
7. Прописывать в договоре все условия использования инвестиционного капитала.

Полностью обезопасить свой капитал от рисков и их последствий невозможно, но можно минимизировать убытки при грамотном управлении своими вложениями.

Как проверить параметры ликвидности и волатильности акций?

Опытные спекулятивные трейдеры при определении того, какие акции купить для быстрого заработка, обращают внимание на два ключевых критерия:

1. Ликвидность – показатель того, возможно ли быстро продать актив по рыночной цене. Если такая возможность есть и сделка не несет потерь для инвестора, то акцию называют ликвидной.
2. Волатильность – показатель того, склонен ли актив к резкому росту или падению цены.

Для быстрого и удобного определения этих показателей трейдеры используют специальные сервисы, называемые скринерами. Для начинающих инвесторов оптимальными будут такие бесплатные скринеры, как TradingView и Finviz.

Сколько можно заработать на спекуляции акциями?

Уровень заработка от спекулятивной торговли акциями зависит от опыта трейдера. Инвесторам со средним опытом можно ежемесячно получать до 10% доходности от купли-продажи акций. Опытные же трейдеры выходят на прибыль до 50-60% каждый месяц. Однако добиться таких результатов могут не более 5% всех инвесторов, занимающихся спекулятивной торговлей.

Как сделать свой доход пассивным с помощью акций?

Чтобы купля-продажа акций приносила регулярный пассивный доход, инвестору нужно научиться правильно проводить технический анализ рынка. Оптимальным вариантом для начинающих будет изучение комбинированного способа технического и фундаментального анализа.

Кроме этого, важно уметь ограничивать себя и не вкладывать в акции те деньги, что предназначены для других жизненно важных целей, например, покупки продуктов питания, медикаментов и прочего. Инвестор должен распоряжаться только тем капиталом, потеря которого не отразится негативно на его финансовом положении.

Какие налоги платят при получении доходности по акциям?

Прибыль от инвестиций облагается налогом. Их несколько:

1. Налоговая ставка – с российских инвесторов взимается 13% от дохода, с нерезидентов – 30%.
2. Налог по дивидендам – для граждан РФ налоговый сбор составляет 13%, для нерезидентов – 15%. Ставка может увеличиваться в зависимости от типа акций.

Также с инвестора взимается налоговый сбор самим брокером, которому отчисляется процент с продаж акций.