Транзакции физлиц будут контролироваться ЦБ?!

Появились сведения о том, что с января нового года Центробанк усилит контроль над финансовыми операциями, осуществляемыми физическими лицами. Для получения требуемых сведений ЦБ будет собирать у банков отчеты со всеми данными о транзакциях, осуществляемых со счетов физических лиц.

ЦБ опроверг информацию об усилении мер контроля за транзакциями физических лиц. По сообщению Центробанка России, в систему будут введены новые отчеты, посредством которых будут собраться обезличенные данные по транзакциям. Данные сведения необходимы, чтобы выявлять нелегальные операции кредитных организаций.

По мнению некоторых экспертов, подобное нововведение ЦБ необходимо для борьбы с нелегальной деятельностью казино, криптовалютных обменников, «серым» бизнесом – то есть всеми незаконными способами получения дохода, который начисляется на банковские карты.

Уже в этом году кредитные компании получили новую форму для формирования отчетов по денежным транзакциям между физическими лицами. Новый вид отчетности свидетельствует о том, что Центральный Банк России будет собирать всю информацию о р2р операциях (между физлицами), включая сведения об отправителях и получателях. Факт получения такой формы отчетов подтвердил представитель платежной системы QIWI.

Переводы физических лиц, которые интересуют Центробанк:

1. Между банковскими картами.
2. Между банковскими счетами.
3. Транзакции между ЭПС, с электронных счетов на карты и обратно.
4. Операции с мобильных счетов на кошельки, карточки и в обратном направлении.
5. Оплаты через Систему быстрых платежей.
6. Трансграничные транзакции, проводимые физлицами.
7. Операции без регистрации счета, включая транзакции через терминалы.
8. Операции через Unistream, Contact и другие.

Для получения необходимых сведений Центробанк обязует все кредитные организации предоставлять для каждой финансовой операции следующие данные: номера платежных счетов, данные банка, номер клиента, назначение платежей, сумму транзакции и другие.

В сентябре текущего года ЦБ представил методическое пособие с рекомендациями для банков, по которым учреждения должны отслеживать подозрительные транзакции в системе.